وظائف الرياض

يتولى مدير مكافحة غسل الأموال مسؤولية تطوير وتنفيذ وصيانة إطار عمل مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) داخل المنظمة. يضمن هذا الدور الامتثال للمتطلبات التنظيمية وحماية الشركة من مخاطر الجرائم المالية بما يتماشى مع الأنظمة السعودية ومعايير قطاع التأمين.

المهام والمسؤوليات (What you will do)

1. إدارة إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

• تطوير وصيانة سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• ضمان المواءمة مع المتطلبات التنظيمية وأفضل الممارسات الدولية.

• المراجعة الدورية وتحديث أطر العمل بناءً على التغيرات التنظيمية.

2. الامتثال التنظيمي:

• ضمان الالتزام باللوائح الصادرة عن البنك المركزي السعودي (SAMA) وقوانين الجرائم المالية ذات الصلة.

• العمل كنقطة اتصال رئيسية مع الجهات الرقابية في المسائل المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.

• ضمان تقديم التقارير والإفصاحات الرقابية في المواعيد المحددة.

3. العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD/KYC):

• الإشراف على تنفيذ إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) والعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD).

• ضمان تطبيق العناية الواجبة المشددة (EDD) للعملاء عالي المخاطر.

• مراقبة عمليات انضمام العملاء (Onboarding) لضمان الامتثال.

4. مراقبة العمليات والإبلاغ:

• مراقبة المعاملات والأنشطة بحثاً عن الأنماط المشبوهة.

• التحقيق في التنبيهات وتصعيد الأنشطة المشبوهة.

• إعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) إلى الجهات المختصة (مثل المركز الوطني للتحريات المالية).

5. تقييم المخاطر:

• إجراء تقييمات لمخاطر غسل الأموال عبر المنتجات والعملاء وقنوات التوزيع.

• تحديد والتخفيف من مخاطر الجرائم المالية داخل العمل.

6. التدريب والتوعية:

• تطوير وتقديم برامج تدريبية حول مكافحة غسل الأموال للموظفين.

• تعزيز الوعي بمخاطر الجرائم المالية ومسؤوليات الامتثال.

7. التحقيقات:

• قيادة التحقيقات في حالات غسل الأموال أو الاحتيال المشتبه بها.

• الاحتفاظ بالوثائق والأدلة المناسبة للمراجعة الرقابية.

8. التقارير والحوكمة:

• إعداد تقارير دورية حول مكافحة غسل الأموال للإدارة العليا ولجان الامتثال.

• تتبع والإبلاغ عن مقاييس مكافحة غسل الأموال والحوادث الرئيسية.

المتطلبات والمهارات (Required Skills)

• درجة البكالوريوس في المالية، القانون، إدارة الأعمال، أو تخصص ذي صلة.

• خبرة لا تقل عن 5 سنوات في مكافحة غسل الأموال أو الامتثال أو الجرائم المالية في قطاع التأمين أو الخدمات المالية.

• خبرة سابقة في البيئة التنظيمية السعودية (متطلب أساسي).

• يُفضل الحصول على شهادات مهنية مثل CAMS (أخصائي مكافحة غسل أموال معتمد).

العلاقات الرئيسية (Key Relationships)

• قسم الامتثال، فريق إدارة المخاطر.

• فرق العمليات والاكتتاب، فرق تقنية المعلومات والبيانات.

• الجهات التنظيمية (مثل البنك المركزي السعودي).

مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)

• مستوى الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال التنظيمية.

• تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) والتقارير الرقابية في الوقت المحدد.

• فعالية أنظمة مراقبة العمليات.

• معدلات إكمال برامج التدريب على مكافحة غسل الأموال.

• نتائج عمليات التدقيق والتفتيش الرقابي.